Vào tháng 3 năm 2013, một doanh nhân tên Phương sống tại Nghĩa Ô, Chiết Giang, Trung Quốc đã được một người môi giới giới thiệu về một gói gửi tiết kiệm hấp dẫn tại một ngân hàng địa phương. Người môi giới này đã khẳng định rằng ngân hàng đang có chương trình lãi suất đặc biệt, hứa hẹn sẽ trả thêm lãi suất ngoài mức niêm yết cho những khách hàng gửi số tiền lớn.
Quyết định tham gia sau khi cân nhắc kỹ lưỡng, ông Phương đã đến ngân hàng vào ngày 8 tháng 3 năm 2013 cùng với người môi giới. Tuy nhiên, người môi giới không vào cùng ông mà chỉ đợi ở một nhà hàng gần đó.
Với sự thận trọng, ông Phương đã chọn cách đến quầy giao dịch, lấy số và chờ đợi thay vì sử dụng các kênh ưu tiên. Do không đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến, ông đã gọi điện cho vợ để nhờ chuyển khoản 3,3 triệu NDT (hơn 12 tỷ đồng) vào tài khoản tiết kiệm của mình.
Sau bữa trưa, ông Phương nhận được thông báo từ người môi giới rằng tiền đã vào tài khoản. Người này đã đề nghị ông quay lại quầy để nhận biên lai xác nhận và hứa sẽ ứng trước cho ông 15% tiền lãi suất hỗ trợ.
Vào lúc 13h30 cùng ngày, ông Phương đã nhận được biên lai xác nhận giao dịch thành công và nhận khoản hỗ trợ như đã hứa. Ông vui vẻ rời ngân hàng với tâm trạng phấn khởi.
Ảnh minh họa: Sina
Đến ngày 8 tháng 3 năm 2014, ông Phương quay lại ngân hàng để kiểm tra tài khoản và phát hiện số tiền 3,3 triệu NDT đã biến mất. Qua điều tra, ông biết rằng giao dịch chuyển tiền ra khỏi tài khoản đã diễn ra vào lúc 13h43 cùng ngày, chỉ 13 phút sau khi ông nhận biên lai gửi tiền.
Điều đáng ngạc nhiên là lệnh chuyển tiền có chữ ký của ông, mặc dù ông khẳng định chưa bao giờ yêu cầu ngân hàng thực hiện điều đó. Để làm rõ sự việc, ông đã báo cáo cho cảnh sát.
Cuộc điều tra ban đầu cho thấy ông Phương không phải là nạn nhân duy nhất. Nhiều khách hàng khác cũng đã mất tiền trong hoàn cảnh tương tự. Đặc biệt, các khoản tiền bị chuyển đi đều liên quan đến một cá nhân tên Khưu, người đã nhận được nhiều khoản tiền lớn từ ngân hàng này và sau đó hoàn trả lại cho một số khách hàng.
Kết quả điều tra chỉ ra rằng một nhân viên tín dụng cao tuổi tại chi nhánh ngân hàng này là nghi phạm chính. Tuy nhiên, vẫn chưa rõ liệu người này có liên quan đến các nhân viên khác hay không, vì ông Phương đã chọn quầy giao dịch một cách ngẫu nhiên.
Ảnh minh họa: Sina
Ngân hàng đã khẳng định rằng lỗi không thuộc về họ và cho rằng vụ việc đang được chuyển sang cơ quan chức năng điều tra, do đó chưa thể hoàn trả số tiền cho ông Phương.
Không chấp nhận cách giải quyết này, ông Phương đã thuê luật sư và khởi kiện ngân hàng. Phiên tòa dự kiến diễn ra vào ngày 4 tháng 2 năm 2015, nhưng vào tối ngày 2 tháng 2, luật sư của ông nhận được thông báo rằng vụ việc đã được xác định là án hình sự và sẽ không được xét xử theo hướng tranh chấp dân sự.
Luật sư của ông Phương bày tỏ sự khó hiểu: “Chúng tôi khởi kiện vì tranh chấp hợp đồng tiền gửi – một mối quan hệ dân sự giữa khách hàng và ngân hàng. Ngân hàng không thể viện lý do có dấu hiệu hình sự để trì hoãn việc bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền.”
Dù kết quả của vụ kiện không được công bố, nhưng câu chuyện này đã trở thành bài học quý giá cho những ai đang có ý định gửi tiền tiết kiệm tại ngân hàng.
Tòa án Trung Quốc cũng đã khuyến cáo khách hàng cần thận trọng khi nhận được lời mời chào lãi suất cao từ nhân viên ngân hàng để tránh bị lợi dụng hoặc rơi vào bẫy lừa đảo như trường hợp của ông Phương.
Theo Sina
