Ngỡ ngàng khi tài khoản bỗng dưng trống rỗng
Vào năm 2016, tại thành phố Quảng Châu, tỉnh Quảng Đông, Trung Quốc, một sự việc hy hữu đã xảy ra với ông Trịnh, một doanh nhân thành đạt. Sau khi quyết định gửi số tiền lớn lên tới 6 triệu NDT (tương đương khoảng 21 tỷ đồng) vào ngân hàng, ông đã hy vọng sẽ có cơ hội đầu tư sinh lời trong tương lai.
Ông Trịnh đã dành thời gian tìm hiểu và lựa chọn một ngân hàng lớn, có uy tín để gửi tiền. Ông cảm thấy hài lòng với sự chuyên nghiệp và tận tình của nhân viên ngân hàng trong suốt quá trình mở tài khoản và hoàn tất các thủ tục cần thiết. Mọi thứ diễn ra suôn sẻ và nhanh chóng, khiến ông cảm thấy an tâm về quyết định của mình.
Để bảo vệ tài khoản của mình, ông Trịnh được cấp một thiết bị nhận mã OTP, giúp tăng cường bảo mật cho các giao dịch. Nhân viên ngân hàng đã giải thích rằng thiết bị này sẽ giúp ông tránh được các rủi ro từ virus hay phần mềm độc hại. Ông Trịnh rất hài lòng với biện pháp bảo mật này và tin tưởng vào ngân hàng.
Tuy nhiên, chỉ sau khi rời khỏi ngân hàng và đến một nhà hàng gần đó để ăn trưa, ông đã nhận được thông báo từ ngân hàng về việc tài khoản của mình vừa bị trừ 20.000 NDT (hơn 69 triệu đồng). Ban đầu, ông nghĩ đây chỉ là một tin nhắn nhầm lẫn và không để tâm đến.
Nhưng chỉ trong vòng 15 phút sau, điện thoại của ông liên tục nhận được hơn 200 tin nhắn thông báo trừ tiền, mỗi giao dịch đều có giá trị 20.000 NDT. Lúc này, ông Trịnh mới hoảng hốt và lập tức quay trở lại ngân hàng để tìm hiểu nguyên nhân.
Tài khoản trống và những thủ đoạn tinh vi
Khi ông Trịnh đến ngân hàng để yêu cầu kiểm tra, ông đã sốc khi phát hiện tài khoản tiết kiệm 6 triệu NDT của mình đã không còn một đồng nào. Nhân viên ngân hàng cho biết họ không rõ nguyên nhân và khẳng định các giao dịch này là “chi tiêu bình thường”, không liên quan đến hệ thống của ngân hàng. Họ từ chối trách nhiệm và yêu cầu ông chờ đợi kết quả kiểm tra.
Hơn 10 ngày trôi qua mà không có bất kỳ phản hồi nào từ ngân hàng, ông Trịnh quyết định liên hệ với phóng viên và trình báo vụ việc cho cảnh sát. Khi phóng viên và lực lượng chức năng quay lại ngân hàng cùng ông, đại diện ngân hàng mới chịu hợp tác và cung cấp thông tin chi tiết về các giao dịch bất thường.
Kết quả điều tra cho thấy toàn bộ số tiền trong tài khoản của ông Trịnh đã được chuyển sang một tài khoản khác đứng tên một công ty tại Thượng Hải. Mặc dù công ty này có đầy đủ thông tin đăng ký, nhưng thực tế đã ngừng hoạt động từ một năm trước.
Điều tra sâu hơn, cảnh sát phát hiện rằng số tiền bị chuyển đi không phải qua hình thức chuyển khoản thông thường, mà thông qua giao dịch máy POS – thiết bị thanh toán tại các cửa hàng. Nhờ vậy, các giao dịch này được ghi nhận như những lần chi tiêu hợp pháp, không bị coi là hành vi chuyển tiền bất thường. Ông Trịnh không phải là nạn nhân duy nhất, nhiều người khác cũng đã bị mất tiền trong tài khoản theo cách tương tự.
Ngay sau khi xác định được danh tính nhóm đối tượng, cảnh sát đã phối hợp với lực lượng chức năng tại Thượng Hải để bắt giữ các nghi phạm. Tuy nhiên, do số tiền đã nhanh chóng bị tẩu tán, việc thu hồi tài sản bị chiếm đoạt trở nên rất khó khăn.
Ông Trịnh cho rằng ngân hàng cũng phải chịu trách nhiệm về lỗ hổng bảo mật nghiêm trọng này, đặc biệt khi ông không thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Cuối cùng, ngân hàng đã đồng ý hòa giải và bồi thường một phần số tiền đã mất cho ông Trịnh.
(Theo nguồn tin từ Baijiahao)
